par Bouville, Mathieu
Gualino
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Disponible - PRA G2 BOU
Niveau 3 - Vie personnelle et familiale
Votre argent mérite de vous rapporter plus : connaître, choisir et tirer profit des placements financiers qui vous vont bien
| Auteur(s) : |
Bouville, Mathieu
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Résumé
Des conseils pour mieux gérer son argent. L'ouvrage aide à établir une stratégie, connaître les différents types de placements afin de choisir des investissements adaptés : produits d'épargne, bourse, immobilier ou or.
- Éditeur(s)
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Date
- 2012
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Notes
- Lexique
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Langues
- Français
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Description matérielle
- 1 vol. (272 p.) : illustrations en noir et blanc ; 20 x 15 cm
- Collections
- Sujet(s)
- Lieu
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ISBN
- 978-2-297-00559-3
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Indice
- PRA G2 Épargne et investissements
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Quatrième de couverture
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Votre argent mérite de vous rapporter plus
Connaître, choisir et tirer profit des placements financiers qui vous vont bien
Vous ne cherchez pas à devenir millionnaire, vous voulez juste préparer votre retraite, acheter un logement ou payer les études de vos enfants. Mais vous ne savez pas trop comment vous y prendre ni à qui faire confiance. Et vous n'avez pas non plus vraiment le temps. Alors votre argent hiberne sur un livret A. Et pourtant...
Vous n'avez pas besoin d'être un expert en finances pour placer efficacement votre argent. Il faut simplement connaître les caractéristiques des différents types de placements et établir un plan de bataille adapté à votre situation et à vos objectifs. Votre argent vous rapportera plus et vous garderez la maîtrise de vos choix.
¤ Gagnez plus qu'avec un livret A sans prendre plus de risques : partez à la découverte du monde varié des produits d'épargne pour trouver les plus adaptés à votre situation.
¤ Investissez en bourse pour le long terme : arrêtez d'essayer de maintenir votre pouvoir d'achat et commencez à en gagner. Apprenez comment investir en bourse en pratique, simplement et sans avoir à y consacrer tout votre temps. Et comprenez les risques pour mieux les maîtriser.
¤ Des placements pour les allergiques à la bourse : constituez un patrimoine en devenant propriétaire de votre logement, ou bien misez sur l'immobilier locatif ou l'or.
¤ Les 4 étapes pour investir : faites le point sur votre situation et vos objectifs, planifiez vos investissements, exécutez votre plan et persistez.
En vous appuyant sur les nombreux exemples proposés par l'auteur, vous serez mieux armé pour choisir les placements qui vous vont bien et vous saurez les mettre en place concrètement en toute simplicité. C'est vous qui décidez, c'est vous qui contrôlez, c'est vous qui gagnez.
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Tables des matières
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Votre argent mérite de vous rapporter plus
Connaître, choisir et tirer profit des placements financiers qui vous vont bien
Mathieu Bouville
Gualino
lextenso
- Introduction : Faites mieux fructifier votre argent et prenez votre retraite sur la Côte d'Azur15
- Partie 1
Gagnez plus qu'avec un livret A sans prendre plus de risques - Chapitre 1 Il n'y a pas que le livret A dans la vie (même si vous voulez que votre argent reste disponible)23
- 1. Les livrets défiscalisés : le livret A, le livret jeune et les autres23
- ¤ Vous connaissez déjà les caractéristiques des livrets défiscalisés24
- ¤ Le livret A et le livret de développement durable : les incontournables25
- ¤ Le livret jeune : pour les 12-25 ans26
- ¤ Le livret d'épargne populaire (LEP) : pour les faibles revenus27
- ¤ Le compte épargne logement (CEL) : pour acheter un logement27
- 2. En dehors des livrets défiscalisés, vous devrez payer des impôts sur les intérêts29
- 3. Les comptes sur livrets peuvent récompenser vos efforts32
- ¤ ; Les différences entre comptes sur les livrets et épargne défiscalisée32
- ¤ Et si votre banque faisait faillite ?33
- ¤ Vous pouvez obtenir un taux d'intérêt plus élevé si vous êtes motivé33
- 4. Comparatif des livrets sur lesquels votre épargne reste disponible36
- Chapitre 2 Attendez plus pour gagner plus39
- 1. Les comptes à terme : plus vous avez des temps et plus ils rapportent40
- ¤ Vous pouvez gagner plus en bloquant votre argent40
- ¤ Comment marchent les taux progressifs41
- ¤ Ne confondez pas taux fixes et taux variables42
- 2. Avec le plan épargne logement (PEL), bloquez de l'argent pour acheter un logement44
- ¤ Comment marche le PEL ?44
- ¤ Combien de temps faut-il garder un PEL ?44
- 3 L'assurance-vie en euros peut être intéressante au bout de quatre ans46
- ¤ L'assurance-vie bénéficie d'une fiscalité favorable46
- ¤ Comment marchent les contrats d'assurance-vie en euros ?47
- ¤ Dès que vous voyez des frais d'entrée, dirigez-vous vers la sortie49
- ¤ Le taux garanti et le taux de l'année dernière sont-ils significatifs ?51
- Chapitre 3 Peaufinez votre stratégie d'épargne55
- 1 Votre stratégie doit tenir compte de votre situation55
- ¤ Les critères pour faire votre choix56
- ¤ Tenez compte du temps dont vous disposez57
- ¤ À quoi ça sert que vous vous décarcassiez ?59
- 2 Les épargnants pas ou peu imposables sur le revenu peuvent facilement gagner plus60
- 3 Optimisez vos placements pour gagner plus61
- ¤ Comment améliorer le rendement61
- ¤ Si vous avez peu d'argent à placer63
- ¤ Si vous avez beaucoup d'argent à placer64
- 4 Trois conseils stratégiques66
- ¤ Vous avez intérêt à agir dès maintenant66
- ¤ Qui paie ses dettes s'enrichit67
- ¤ Osez faire une infidélité à votre banque67
- Chapitre 4 Votre livret A ne va pas assurer votre retraite69
- 1. Petit rappel sur les calculs d'intérêts69
- ¤ Maîtrisez bien les calculs de pourcentages69
- ¤ Ne vous trompez pas en comparant les gains70
- 2 Attention, l'inflation peut anéantir vos efforts71
- 3 Avec les intérêts composés, le temps c'est de l'argent74
- Partie 2
Investissez en bourse pour le long terme - Chapitre 5 Pourquoi investir en bourse ? Pour gagner nettement plus qu'avec un livret81
- 1 Les actions doublent votre pouvoir d'achat en dix ans en moyenne82
- ¤ Les actions rapportent beaucoup plus que les livrets82
- ¤ Un placement en actions à long terme n'est pas un coup de poker83
- ¤ ... mais un placement à court terme peut tourner à la roulette russe84
- ¤ La route du long terme est cahoteuse87
- ¤ 100% des gagnants ont tenté leur chance... en bourse88
- ¤ Ces données historiques sont-elles utiles ?89
- 2 Les obligations progressent plus régulièrement mais moins vite91
- 3 Ne mettez pas tous vos oeufs dans le même panier93
- ¤ Éviter que tous vos placements ne chutent en même temps93
- ¤ Le risque du portefeuille n'est pas la somme des risques de ses parties94
- 4 À long terme : misez sur les actions96
- ¤ Gains à destination96
- ¤ ... montagnes russes entre-temps97
- ¤ À chaque âge son portefeuille98
- 5 À plus court terme : tenez compte à la fois des risques et des gains potentiels99
- Chapitre 6 Choisissez les bons contenus pour investir en bourse simplement, tout en réduisant les risques et les frais103
- 1 Comment gagner autant mais avec moins de risques104
- ¤ Vous ne devez surtout pas tout investir dans une seule action104
- ¤ Le passé : acheter directement des actions105
- ¤ Le présent : investir en OPCVM106
- 2 Financez-vous votre retraite ou celle de votre banquier ?107
- ¤ Net de frais, 2 + 2 = 3107
- ¤ Les frais vampirisent les gains et augmentent les risques109
- 3 Soyez raisonnable : gagnez plus d'argent111
- ¤ La gestion passive coûte moins cher et rapporte donc plus111
- ¤ Rien ne se perd, rien ne se crée, tout se transfère113
- ¤ Indices boursiers et fonds indiciels114
- ¤ Les différences entre fonds cotés et non cotés114
- ¤ Les frais dépendent de la durée du placement et du montant investi116
- ¤ Où trouver des informations117
- 4 Quel fonds en actions choisir ?118
- ¤ Ne diversifiez pas qu'à moitié119
- ¤ Liste d'ETF en actions parmi lesquels faire votre choix120
- 5 Quels fonds en obligations choisir ?122
- ¤ Le risque de défaut de paiement et la qualité de crédit122
- ¤ Liste d'ETF obligatoires parmi lesquels faire votre choix123
- Chapitre 7 Choisissez les bons contenants pour investir en bourse en réduisant les frais et l'imposition127
- 1 Comment marchent le compte-titres ordinaire et le plan d'épargne en actions (PEA)128
- ¤ Le compte-titres ordinaire est le plus flexible mais aussi le plus imposé129
- ¤ Le plan d'épargne en actions (PEA) bénéficie d'une fiscalité avantageuse130
- ¤ Ce que change la fiscalité131
- 2 Comment ouvrir un compte-titres ordinaire et un PEA133
- ¤ Comment choisir un courtier133
- ¤ Comment remplir le formulaire d'ouverture135
- ¤ Comment passer des ordres137
- 3 Avez l'assurance-vie en unités de compte (UC), vous payez moins d'impôts mais plus de frais139
- ¤ Ce que sont les contrats en unités de compte139
- ¤ Un exemple à ne pas suivre140
- ¤ Et si vous ne pouviez pas réduire les frais et les impôts ?141
- ¤ Préférez-vous cinq cents produits médiocres ou bien cinq bons produits ?143
- 4 Le plan d'épargne d'entreprise (PEE) : un bon plan pour placer votre argent sur cinq ans144
- ¤ Bénéficiez d'une contribution de votre employeur144
- ¤ ... et d'une contribution du fisc145
- 5 L'épargne retraite peut bloquer votre argent pendant des décennies146
- ¤ Cherchez l'équilibre entre les avantages et les contraintes146
- ¤ Le plan d'épargne retraite populaire (PERP) est trop rigide147
- ¤ Le plan d'épargne retraite collectif (PERCO) a des atouts malgré son manque de flexibilité148
- Partie 3
Pour les allergiques à la bourse - Chapitre 8 Votre résidence principale, à la fois logement et investissement153
- 1 Devenir propriétaire154
- ¤ Payez moins au moment où vous gagnez moins154
- ¤ Devriez-vous acheter ou louer ?154
- 2 Comment marchent les emprunts immobiliers156
- ¤ Combien coûte un emprunt immobilier ?156
- ¤ Faites attention aux aspects pratiques158
- 3 Comment marche le prêt épargne logement ?159
- ¤ Vous pouvez obtenir un prêt et une prime de l'État159
- ¤ Comment marche le prêt si vous avez un compte épargne logement (CEL) ?160
- ¤ Comment marche le prêt si vous avez un plan épargne logement (PEL) ?162
- ¤ À quel taux d'intérêt sera le prêt ?164
- Chapitre 9 L'immobilier locatif est l'investissement classique167
- 1 Vous pouvez obtenir un complément de revenu168
- ¤ Les loyers peuvent fournir un revenu régulier168
- ¤ Combien toucherez-vous vraiment ?169
- ¤ Vous devez impérativement avoir du temps devant vous170
- 2 Vous pouvez acheter à crédit pour vous constituer un patrimoine171
- ¤ Faites payer votre bien immobilier par le locataire171
- ¤ ... mais gare au risque d'un retour de levier172
- ¤ Faites en sorte de ne jamais être forcé de vendre173
- 3 Cherchez-vous un investissement ou un second métier ?174
- ¤ Combien de temps allez-vous y consacrer ?174
- ¤ Avez-vous les compétences nécessaires ?174
- 4 Ne vous ruinez pas juste pour payer moins d'impôts175
- ¤ L'immobilier défiscalisé peut réserver de mauvaises surprises175
- ¤ Soyez actif, sceptique et prudent177
- 5 Grâce à la « pierre papier », ne mettez pas tous vos oeufs dans le même panier177
- ¤ Surmontez les difficultés de diversification177
- ¤ Soyez prêt à investir à long terme179
- ¤ Comparons la bourse et l'immobilier locatif180
- Chapitre 10 Cherchez-vous des investissements un peu plus existants ?183
- 1 Comment tout perdre (et un peu plus)184
- 2 Comment ne rien gagner à long terme186
- ¤ Les devises ne peuvent pas toutes monter en même temps186
- ¤ L'or ne brille pas comme investissement de long terme186
- ¤ Les matières premières ne font guère mieux que l'inflation187
- 3 N'achetez que ce que vous comprenez189
- ¤ Les fonds à formules sont souvent incompréhensibles et chers189
- ¤ mais il existe des perles190
- ¤ Les FCPI et FIP ont plus de frais que de défiscalisation191
- 4 De quelle manière comptez-vous gagner de l'argent ?192
- ¤ Êtes-vous plutôt investisseur ou spéculateur ?192
- ¤ On peut gagner en faisant n'importe quoi (mais ça n'est pas une raison pour essayer)193
- Partie 4
Les quatre étapes pour investir : faire le point, planifier, exécuter, persister - Chapitre 11 Ayez un objectif clair197
- 1 Si vous désirez vous constituer un capital197
- ¤ Combien de temps avez-vous devant vous ?198
- ¤ Vos besoins financiers sont-ils rigides ?199
- ¤ Commencez à investir tôt200
- ¤ Ne confondez pas épargne de précaution et placement à long terme200
- ¤ Gagnez votre autonomie financière201
- 2 Si vous désirez un complément de revenu203
- ¤ Retirer régulièrement de l'argent change tout203
- ¤ Une rente viagère peut vous apporter un revenu stable204
- 3 Si vous désirez transmettre un patrimoine206
- ¤ Devrez-vous payer des droits de succession ?206
- ¤ Avez-vous intérêt à faire une donation ?208
- ¤ Une assurance-vie peut vous aider à transmettre un capital208
- Chapitre 12 Tenez compte de votre situation et de votre personnalité211
- 1 Quels risques pouvez-vous et voulez-vous prendre ?211
- ¤ Il n'y a pas un mais trois critères de prise de risque212
- ¤ Le risque de ne pas atteindre vos objectifs212
- ¤ Ne confondez pas volatilité et risque214
- ¤ Attention, vous pourriez avoir des besoins d'argent urgents et inattendus214
- ¤ Ne négligez pas le lien entre risques financiers et non-financiers215
- ¤ Êtes-vous équilibré ou bien dynamique ?216
- 2 Êtes-vous votre pire ennemi ?217
- ¤ La peur, la panique et la perte de foi font des ravages217
- ¤ Risquez-vous de manquer de volonté ?219
- ¤ Évitez de cloisonner votre capital220
- ¤ Ne suivez pas le troupeau jusqu'à l'abattoir221
- Chapitre 13 Établissez une stratégie et lancez-vous223
- 1 Les conseils financiers valent-ils ce qu'ils coûtent ?223
- ¤ Votre patrimoine justifie-t-il de payer un conseiller ?224
- ¤ Qui votre serviteur sert-il ?224
- ¤ Prenez le temps de réfléchir225
- ¤ Dans quelle mesure avez-vous vraiment besoin d'aide ?226
- 2 Établissez votre stratégie227
- ¤ Comprenez ce que vous faites227
- ¤ Faites simple228
- ¤ Évitez les extrêmes229
- ¤ Répétez votre entrée en scène230
- ¤ Mettez vos objectifs et votre stratégie par écrit231
- 3 Inspirez-vous de ces exemples de stratégies231
- ¤ Pour obtenir un complément de retraite232
- ¤ Pour autofinancer sa retraite233
- ¤ Quand on a trente ans234
- ¤ Pour transmettre un patrimoine234
- ¤ En cas d'incertitudes à court terme235
- 4 Réglez les dernières questions pratiques236
- ¤ Souvent fiscalité varie, bien fol qui s'y fie236
- ¤ Comment résoudre le problème de l'investissement obligataire ?237
- ¤ Tenez compte de la liquidité des placements238
- 5 Commencez tôt puis gardez le cap240
- ¤ Investissez tout de suite240
- ... même un peu242
- Gardez le cap243
- ¤ Rééquilibrez votre portefeuille244
- ¤ Qui a peur de l'hiver ?246
- Chapitre 14 Évitez les erreurs249
- 1 Ne faites pas comme eux249
- ¤ Anne du Coup de Tête249
- ¤ Bernard Écureuil250
- ¤ Céline Jackpot251
- ¤ Didier Compliqué252
- ¤ Emilie Théorie252
- ¤ Fabien Brut253
- ¤ Gaëlle Immo254
- 2 Ces idées préconçues qui vous font du tort254
- 3 Évitez les arnaques258
- ¤ Où est le piège ?258
- ¤ Posez-vous les bonnes questions260
- 4 Cinq erreurs que vous devez absolument éviter262
- Lexique265
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Origine de la notice:
- Electre
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Disponible - PRA G2 BOU
Niveau 3 - Vie personnelle et familiale
