Comprendre et conseiller la retraite supplémentaire

Auteur(s) :

Gautron, Norbert Découvrir l'auteur

Résumé

Présentation, à destination des réseaux de distribution notamment, de la nouvelle donne en matière de retraite supplémentaire issue de la loi Pacte du 22 mai 2019, pour mieux comprendre les principes qu'elle met en place. ©Electre 2019

Autre(s) auteur(s)
- Frey, Stéphane
Éditeur(s)
- L'Argus de l'assurance
Date
- 2019
Notes
- La couv. porte en plus: "À jour de la loi Pacte"
Langues
- Français
Description matérielle
- 1 vol. (127 p.) ; 21 cm
Collections
- Les essentiels
Sujet(s)
- Régimes de retraite complémentaires
ISBN
- 978-2-35474-341-3
Indice
- 365.4 Assurance vieillesse, retraite, pension
Quatrième de couverture
- Comprendre et conseiller la retraite supplémentaire
  Plus de 20 ans après le « plan d'épargne retraite » de la loi Thomas, la loi Pacte (Plan d'action pour la croissance et la transparence des entreprises) du 22 mai 2019 crée un nouveau « plan d'épargne retraite », à destination des salariés, des indépendants et des particuliers.
  Nouvelle étape structurante dans la construction de la retraite supplémentaire en France, le nouveau cadre réglementaire, commun aux assureurs et aux gestionnaires d'actifs, rebat les cartes, à tous les niveaux : offre, distribution, gestion technique, gestion administrative, gestion financière. Il offre davantage de choix et de flexibilité et mérite donc une attention particulière de la part des professionnels de l'assurance et de la gestion d'actifs, dans un contexte de taux bas.
  Le présent ouvrage, rédigé par des professionnels spécialisés, apporte les premières clés de lecture de la loi Pacte et de ses textes d'application et des réformes en cours en matière de retraite, en envisageant les nouvelles marges de manoeuvre qu'elles offrent, mais aussi leurs contraintes.
Tables des matières
- - Comprendre et conseiller la retraite supplémentaire
  - Norbert Gautron . Stéphane Frey
  - L'argus de l'assurance
  - Introduction5
  - 1. Connaître les fondamentaux de la retraite9
  - La loi Pacte dans l'histoire de la retraite9
  - L'organisation de la retraite, les acteurs et les chiffres-clés20
  - Les besoins des particuliers et le rôle des entreprises21
  - Les aspects techniques et financiers33
  - 2. Identifier et mesurer les impacts des évolutions des régimes obligatoires45
  - L'état des lieux45
  - Les conséquences pour les particuliers et les entreprises51
  - Les opportunités pour les assureurs et les sociétés de gestion53
  - 3. Utiliser les nouveautés de la loi Pacte pour la retraite supplémentaire55
  - Les produits de retraite supplémentaire disponibles avant la loi Pacte55
  - La nouvelle offre en retraite supplémentaire59
  - Les conséquences pour les particuliers et les entreprises84
  - Les opportunités pour les assureurs et les sociétés de gestion92
  - 4. Mieux conseiller les particuliers, les associations, les entreprises et les branches professionnelles101
  - Le devoir de conseil et d'information : DDA, PRIIPS, MIF/MIF2 et Pacte101
  - Les points de vigilance pour les conseillers104
  - Les nouvelles techniques d'analyses du comportement des participants114
  - La gestion des fins de carrière116
  - L'efficacité des différents dispositifs d'épargne retraite118
  - Index alphabétique127
Origine de la notice:
- Electre