Les biens qui échappent à la procédure collective
François-Xavier Lucas
Déborah Sahel
François-Xavier Lucas
LGDJ
Remerciements
VII
Préface
IX
Liste des principales abréviations
XIII
Introduction
1
Première partie
L'efficacité relative de la soustraction à la procédure collective
Titre 1 : La soustraction à la saisie collective reconnue par le droit de la faillite37
Chapitre 1. Un effet réel limité par des mécanismes de soustraction à la saisie collective41
Section 1. La soustraction des biens « hors patrimoine »42
§ 1. La soustraction des biens « hors patrimoine » dès l'origine
42
A. La soustraction des biens non détenus43
1. La soustraction par la personne morale43
2. La soustraction par l'abus de la personne morale46
B. La soustraction de biens détenus49
1. La soustraction par la propriété publiée49
a) La soustraction de l'apport en jouissance d'un corps certain
50
b) La soustraction du compte spécialement affecté
51
2. La soustraction de la propriété retenue53
a) La soustraction de la propriété du crédit-bailleur
53
b) La soustraction de la propriété réservée
55
§ 2. La soustraction des biens « sortis » du patrimoine
57
A. La soustraction des biens non détenus58
1. La soustraction par le transfert volontaire ou forcé de propriété58
a) La soustraction par le transfert volontaire de propriété
58
i. La soustraction des sommes investies dans un contrat d'assurance-vie et du capital-retraite
58
ii. La soustraction par l'interposition du patrimoine de l'époux in bonis
60
b) La soustraction par le transfert forcé de propriété
60
i. La soustraction par la procédure civile d'exécution individuelle achevée
61
ii. La soustraction du prix de vente séquestré ou consigné
63
2. La soustraction par la propriété transférée à « effet » ou à « titre » de garantie65
a) La soustraction par la propriété transférée à « effet » de garantie
66
i. La soustraction de la provision
66
ii. La soustraction par la vente avec faculté de rachat
67
b) La soustraction par la propriété transférée à « litre » de garantie
67
i. La soustraction de la propriété fiduciaire avec dépossession
67
ii. La soustraction par la cession de créances
73
iii. La soustraction par le pacte-commissoire
75
B. La soustraction de biens détenus76
1. La soustraction de la propriété fiduciaire sans dépossession76
2. La soustraction par la propriété affectée sans transfert de propriété78
Section 2. La soustraction de biens compris dans le patrimoine82
§ 1. La soustraction de la propriété en concours
83
A. La soustraction de la propriété collective84
1. La soustraction de la propriété commune84
a) Le principe de la saisie collective des biens communs
86
b) L'exception de la soustraction des biens communs
86
2. La soustraction de la propriété indivise87
a) Le principe de la soustraction des biens indivis
87
b) L'exception de la saisie collective des biens indivis
89
B. La soustraction de la propriété divisée89
1. La soustraction de la propriété conditionnelle90
a) Le principe de la soustraction des biens acquis en tontine
90
b) L'exception de la saisie collective des biens acquis en tontine
91
2. La soustraction de la propriété démembrée91
a) La soustraction du bien démembré à la procédure collective de l'usufruitier failli
91
b) La saisie du bien démembré par la procédure collective du nu-propriétaire failli
92
§ 2. La soustraction de la propriété exclusive
93
A. La soustraction de biens présents93
1. La soustraction par la situation territoriale93
a) La soustraction des biens situés en dehors de l'Union européenne
93
b) La soustraction des biens situés dans l'Union européenne
94
2. La soustraction par la situation matérielle103
a) La soustraction des biens insaisissables
104
i. La soustraction des biens légalement insaisissables
104
α) La soustraction en faveur du débiteur failli
104
β) La soustraction en faveur de certains créanciers antérieurs
107
ii. La soustraction des biens rendus insaisissables
110
α) La soustraction par la clause d'insaisissabilité
110
β) La soustraction par la déclaration notariée d'insaisissabilité
111
γ) La soustraction par la sûreté réelle pour autrui
114
δ) La soustraction par le droit de rétention
115
b) La soustraction des biens inaliénables
117
i. La soustraction des biens légalement inaliénables
117
α) La soustraction en faveur du débiteur failli
118
β) La soustraction en faveur des créanciers du cédant
119
ii. La soustraction des biens rendus inaliénables
119
α) La soustraction par la clause d'inaliénabilité comprise dans un plan de cession
120
β) La soustraction par la clause d'inaliénabilité comprise dans des libéralités
121
B. La soustraction de biens à venir121
1. La soustraction de la succession bénéficiaire122
a) La soustraction par l'acceptation de la succession bénéficiaire
122
b) La soustraction par la renonciation à la succession bénéficiaire
123
2. La soustraction par l'exercice d'autres droits personnels du débiteur failli124
Conclusion du chapitre 1
127
Chapitre 2. Un effet réel limité par des mécanismes de distraction de saisie collective129
Section 1. La distraction atteinte par le dessaisissement130
§ 1. La distraction exercée par le débiteur failli
131
A. Un principe d'exclusion de la distraction131
B. La distraction par l'exercice de droits personnels du débiteur failli133
§ 2. L'exclusion de la distraction exercée par le liquidateur judiciaire
136
A. L'exclusion de la distraction du bien à « valeur positive »136
B. L'exclusion de la distraction du bien à « valeur négative »137
Section 2. La distraction en dépit de l'interdiction des poursuites individuelles à venir140
§ 1. La distraction exercée par des créanciers soumis à la discipline collective
143
A. La distraction sans transfert de propriété145
B. La distraction par la propriété transférée148
§ 2. La distraction exercée par des tiers non soumis à la discipline collective
151
A. La distraction de biens détenus152
1. La distraction par l'action en revendication153
2. La distraction de la propriété retenue ou transférée156
a) La distraction de l'apport en jouissance d'un corps certain
156
b) La distraction de la propriété réservée
156
c) La distraction de la propriété fiduciaire sans dépossession
159
B. La distraction exercée par des créanciers non soumis à la discipline collective160
1. La distraction exercée par les créanciers postérieurs privilégiés non payés à l'échéance160
2. La distraction exercée par les créanciers « hors procédure »163
a) La distraction exercée à l'encontre du débiteur failli
164
b) La distraction exercée à l'encontre du tiers failli
170
Conclusion du chapitre 2 et du titre 1
173
Titre 2 : La soustraction à la saisie collective limitée par le droit de la faillite175
Chapitre 1. La soustraction corrigée179
Section 1. La soustraction paralysée180
§ 1. La soustraction contrôlée
181
A. La soustraction conditionnée181
B. La soustraction consolidée185
§ 2. La soustraction récompensée
188
A. Le retrait sans transfert de propriété189
1. Le retrait du bien légitimement retenu189
2. Le retrait du bien légalement inaliénable compris dans le plan de cession191
B. Le retrait avec transfert de propriété191
1. Le retrait de la propriété fiduciaire avec dépossession192
2. Le retrait de la propriété du crédit-bailleur193
Section 2. La soustraction neutralisée193
§ 1. La soustraction annulée
194
A. La soustraction neutralisée par la nullité194
1. La soustraction à la saisie universelle neutralisée par la nullité194
2. La soustraction à la saisie collective neutralisée par la nullité195
B. Le retour des biens soustraits197
1. Le « retour » sans transfert de propriété198
2. Le retour avec transfert de propriété199
§ 2. La soustraction inopposable
201
A. La soustraction neutralisée par des actions en inopposabilité201
1. La soustraction inopposable stricto sensu202
2. La soustraction inopposable par les actions oblique et paulienne205
B. La soustraction neutralisée par le décloisonnement patrimonial211
1. La soustraction inopposable par l'action en déclaration de simulation211
2. La soustraction inopposable par la faute de l'EIRL212
Conclusion du chapitre 1
215
Chapitre 2. La soustraction sanctionnée217
Section 1. La soustraction réparée218
§ 1. La soustraction réparée par les tiers et les associés
219
A. La soustraction réparée par l'action en soutien abusif219
B. La soustraction réparée par l'action en contribution aux pertes sociales221
§ 2. La soustraction réparée par les dirigeants et l'EIRL
222
A. La soustraction réparée par l'action en responsabilité pour insuffisance d'actif222
B. La soustraction réparée par la banqueroute par détournement d'actifs225
Section 2. La soustraction punie226
§ 1. La soustraction punie par l'extension du gage commun
227
A. La soustraction punie par l'action en confusion des patrimoines227
B. La soustraction punie par la saisie collective du patrimoine d'un tiers229
§ 2. La soustraction impunie par la constitution du gage commun
231
A. La soustraction impunie par l'action en réunion à l'actif exercée à l'encontre de l'époux in bonis232
B. La soustraction impunie par l'action en réunion à l'actif du patrimoine non affecté233
Conclusion du chapitre 2 et du titre 2
235
Conclusion de la première partie
237
Seconde partie
Le sort des biens soustraits à la procédure collective
Titre 1 : Les pouvoirs du débiteur failli et de ses créanciers sur les biens soustraits à la procédure collective245
Chapitre 1. La disponibilité des biens soustraits à la procédure collective247
Section 1. L'exclusion du dessaisissement à l'égard des biens soustraits à la procédure collective249
§ 1. Le rejet de la thèse personnaliste
250
A. Le dessaisissement au-delà des frontières de la saisie collective251
1. Une thèse confortée par la ratio legis251
2. Une thèse confortée par la ratio decidendi252
B. Les écueils intrinsèques à un dessaisissement au-delà des frontières de la saisie collective253
§ 2. La consécration de la thèse de l'effet réel
255
A. L'exclusion des règles de la procédure au-delà des frontières de la saisie collective257
B. L'exclusion d'un intérêt collectif au-delà des frontières de la saisie collective258
Section 2. La libre disposition des biens soustraits par le débiteur failli259
§ 1. La soustraction atteinte par des actes de disposition
261
A. La soustraction atteinte par des actes de disposition à titre onéreux263
1. Le sort du produit de la vente de la résidence principale264
a) Le report du bénéfice de la soustraction sous condition de remploi
265
i. La protection temporaire du prix de vente
266
α) La soustraction de plein droit reportée sur le prix de vente en vue du remploi dans l'année
266
β) La consignation nécessaire du solde du prix de vente en attente du remploi
267
ii. L'affirmation du droit d'acquérir du débiteur failli
268
α) L'absence d'obstacle au remploi
268
β) Le report du bénéfice de la soustraction sur la résidence principale acquise en remploi
269
b) L'absence de report du bénéfice de la soustraction à défaut de remploi
270
i. La cessation de la soustraction à la saisie collective
270
ii. La remise du solde du prix de vente au liquidateur judiciaire
270
2. Le sort du produit de la vente d'un immeuble non professionnel autre que la résidence principale270
a) Le sort du produit de la vente d'un immeuble du patrimoine in bonis de l'ElRL
271
i. La distribution du prix de vente à certains créanciers
271
ii. Le sort du solde du prix de vente
272
b) Le sort du produit de la vente des autres immeubles non professionnels soustraits
273
i. L'absence de report de plein droit de la soustraction sur le prix de vente
273
ii. La distribution du prix de vente en dehors ou dans le cadre de la liquidation judiciaire
274
α) La distribution du prix de vente aux créanciers de l'indivision et aux créanciers successoraux en dehors de la procédure liquidative
275
β) La remise du prix de vente au liquidateur judiciaire
277
B. La soustraction atteinte par des actes de disposition à titre gratuit278
1. La renonciation à la soustraction à la saisie collective278
a) La soustraction préservée par la renonciation au profit d'un ou de plusieurs créanciers
279
b) La soustraction atteinte par la renonciation au profit de tous les créanciers
280
2. La soustraction atteinte par des actes de la vie familiale du débiteur failli281
a) La soustraction atteinte par la donation-partage consentie aux héritiers présomptifs
281
b) La soustraction atteinte par la dissolution du régime matrimonial du débiteur failli
284
§ 2. La soustraction atteinte par des faits juridiques
287
A. La soustraction atteinte par le décès du débiteur failli288
1. La cessation de la soustraction en cas de décès du débiteur failli288
a) La cessation de l'insaisissabilité légale de la résidence principale et de la déclaration notariée d'insaisissabilité par la liquidation de la succession
288
b) La cessation du patrimoine affecté en cas de décès du débiteur EIRL failli
289
i. Le principe d'une cessation de l'affectation en cas de décès
289
ii. La conservation de la séparation des gages des créanciers existante au moment du décès
290
2. La portée de la cessation de la soustraction en cas de décès du débiteur failli290
a) La controverse sur la rétroactivité de la révocation de la soustraction
291
b) La soustraction préservée jusqu'à la clôture de la procédure collective
293
B. La soustraction atteinte par la dégradation des biens soustraits295
Conclusion du chapitre 1
301
Chapitre 2. La saisissabilité des biens soustraits à la procédure collective303
Section 1. Le rejet de la thèse personnaliste307
§ 1. L'insaisissabilité au-delà des frontières de la saisie collective
308
A. Les insaisissabilités erga omnes au-delà de la thèse personnaliste308
B. Les insaisissabilités erga omnes par la thèse personnaliste311
1. Une thèse confortée par la ratio legis312
2. Une thèse confrontée à la ratio decidendi313
§ 2. Les écueils intrinsèques à une insaisissabilité au-delà des frontières de la saisie collective
316
A. Une insaisissabilité absolue et temporaire en cas de reprise316
B. Une insaisissabilité absolue et définitive en cas de non-reprise317
Section 2. La consécration de la thèse de l'effet réel319
§ 1. La libre saisie individuelle des biens soustraits en dehors de la procédure collective
322
A. La conservation d'un droit d'action contre le débiteur failli323
1. Un droit de saisir par l'application des règles de droit commun324
2. Un droit de saisir par la défense d'un intérêt individuel329
B. L'exercice d'un droit d'action conservé contre le débiteur failli330
§ 2. La libre réalisation des biens soustraits en dehors de la procédure collective
332
A. L'attribution du produit de réalisation du bien soustrait333
1. L'attribution à des créanciers auxquels la soustraction est inopposable334
2. L'attribution à des créanciers inscrits336
B. La distribution du produit de réalisation du bien soustrait337
Conclusion du chapitre 2 et du titre 1
341
Titre 2 : Les pouvoirs du débiteur redevenu in bonis et de ses créanciers sur les biens soustraits à la procédure collective345
Chapitre 1. Le sort des biens soustraits à la clôture de la liquidation judiciaire349
Section 1. La clôture de la liquidation judiciaire en présence de biens soustraits349
§ 1. La clôture de la liquidation judiciaire pour difficulté de réalisation d'un bien à « valeur négative »
351
A. La clôture de la liquidation judiciaire en présence d'un bien à « valeur négative »352
B. Le sort d'un bien à « valeur négative » après la clôture de la liquidation judiciaire353
§ 2. La clôture de la liquidation judiciaire en dépit de l'existence de biens soustraits
354
A. L'insuffisance d'actif en dépit de l'existence de biens soustraits355
B. Le plan de cession en dépit de l'existence de biens soustraits356
Section 2. Les effets de la clôture de la liquidation judiciaire en présence de biens soustraits357
§ 1. La disponibilité des biens soustraits en dépit de la clôture de la liquidation judiciaire
358
A. L'indifférence de la fin du dessaisissement358
B. La soustraction atteinte par le débiteur redevenu in bonis359
§ 2. La saisissabilité des biens soustraits en dépit de la clôture de la liquidation judiciaire
361
A. L'indifférence du principe de la non-reprise des poursuites individuelles362
B. La réalisation des biens soustraits par des créanciers du débiteur redevenu in bonis365
Conclusion du chapitre 1
367
Chapitre 2. Le sort des biens soustraits après la clôture de la liquidation judiciaire369
Section 1. La réouverture de la liquidation judiciaire en présence de biens soustraits370
§ 1. La réouverture de la liquidation judiciaire en dépit de l'existence de biens soustraits
371
A. L'exclusion de la réouverture de la liquidation judiciaire pour appréhender les biens soustraits372
B. La réouverture de la liquidation judiciaire pour appréhender le prix de réalisation de la résidence principale373
§ 2. Les effets de la réouverture de la liquidation judiciaire en présence de biens soustraits
373
A. L'exclusion des biens soustraits des effets rétroactifs de la réouverture de la liquidation judiciaire374
B. La soustraction des biens à la procédure collective rouverte375
Section 2. Le rebond du débiteur redevenu in bonis en présence de biens soustraits377
§ 1. Le rebond du débiteur redevenu in bonis par l'effacement des dettes
379
A. Un effacement facilité par le rétablissement professionnel379
B. Un effacement facilité par la non-reprise des poursuites individuelles381
§ 2. Le rebond du débiteur redevenu in bonis par la conservation des biens soustraits
382
A. Une conservation facilitée par la thèse personnaliste383
B. Une conservation facilitée par certains mécanismes de soustraction à la saisie collective383
Conclusion du chapitre 2 et du titre 2
387
Conclusion de la seconde partie
389
Conclusion générale
391
Bibliographie
397
Index alphabétique
491